Мониторинг дел контрагента

Отслеживать состояние дел контрагента необходимо для того, чтобы своевременно принять меры по взысканию задолженности, включая подачу искового заявления, заявления о банкротстве, заявления о включении требований в реестр, своевременного наложения обеспечительных мер и т. д. При этом речь идет о контроле как до начала процедуры банкротства, так и после возбуждения дела о банкротстве.

Предварительный контроль осуществляется кредитором до его привлечения к участию в процедуре банкротства. Способами предварительного контроля являются, например:

• отслеживание публикаций о ликвидации либо реорганизации должника;

• контроль сроков исполнения должником обязательств;

• реализация предусмотренных договором прав контролировать финансово-хозяйственную деятельность должника;

• мониторинг внесения изменений в ЕГРЮЛ и др.

После начала процедуры банкротства в отношении должника осуществляется текущий контроль. Он предполагает активное участие кредитора в жизни должника, реализацию определенных управленческих решений в отношении его. Такой контроль осуществляется кредитором как непосредственно, так и путем участия в различных создаваемых кредиторами объединениях, например собраниях и комитетах кредиторов.

Участие кредиторов в таких органах позволяет ему в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, получать информацию о деятельности должника и обеспечивать соблюдение своих прав на получение денежных средств, на которые он может претендовать по закону. В частности, в ст. 143 закона «О несостоятельности (банкротстве)» закреплено право собрания кредиторов требовать от арбитражного управляющего предоставления документов. Это право корреспондирует с обязанностью арбитражного управляющего быть подотчетным собранию кредиторов. При этом отдельный кредитор не имеет права потребовать от арбитражного управляющего ознакомить его с какими-либо документами о финансово-хозяйственной деятельности организации или о ходе процедуры банкротства.

Методы мониторинга состояния дел контрагента таковы.

• Отслеживание публикаций о банкротстве в официальном печатном органе.

• Мониторинг Единого федерального реестра сведений о банкротстве.

• Участие в собрании (комитете) кредиторов.

• Ознакомление с материалами дела о банкротстве.

Зачастую профессиональные кредиторы осуществляют постоянный контроль сохранности имущества должника, поскольку нередко последний принимает меры по спасению оставшегося имущества. Для этого обычно анализируются ответы регистрирующих органов и другая доступная информация. При выявлении фактов того, что должник собирается предпринять либо предпринял какие-либо шаги по выводу имущества, кредитор незамедлительно реагирует в адекватной форме, например, в виде подачи заявления о наложении обеспечительных мер.

Многие из нас знают, а некоторые не понаслышке, о том, как недобросовестные контрагенты «кидают» своих кредиторов путем альтернативной ликвидации в форме смены директора и учредителей, реорганизации и т. д. Большинства подобных проблем можно избежать в результате систематического мониторинга, потому что своевременное принятие мер разрушает 90 % «серых» схем.